Ablauf
Zwei Wege zu Ihrem Rabatt
Sie haben noch kein Depot? Dann eröffnen Sie eines. Sie haben schon eins bei einer unserer Partnerbanken? Dann genügt ein Betreuerwechsel – Ihr Depot bleibt, wo es ist.
Der eine Satz, auf den es ankommt
Schicken Sie Ihre ausgefüllten Unterlagen an uns, nicht an die Depotbank. Wir leiten sie weiter und weisen dabei den Rabatt zu. Gehen die Anträge direkt an die Bank, ist der Rabatt nicht mehr zuzuordnen – und der Weg beginnt von vorn.
Weg 1
Sie eröffnen ein neues Depot
Welche Bank es werden soll, steht in der Depotübersicht. Die Unterlagen dazu finden Sie unter Formulare. Der Rest sind drei Schritte.
1 — Unterlagen ausfüllen
Laden Sie das Antragspaket Ihrer Depotbank herunter; die Ausfüllhinweise liegen im selben PDF. Stecken Sie die ausgefüllten Formulare in einen an uns adressierten Umschlag – den PostIdent-Coupon aber nicht mit hinein, den brauchen Sie in der Hand.
2 — Bei der Post ausweisen
Gehen Sie mit Coupon, Umschlag und Personalausweis oder Reisepass in eine Postfiliale Ihrer Wahl. Sie bekommen eine PostIdent-Urkunde; die legen Sie zu den Anträgen. Das Geldwäschegesetz schreibt diese Prüfung vor – deshalb geht es nicht ohne. Bei einem Gemeinschaftsdepot muss sich jeder Inhaber ausweisen, mit je einem eigenen Coupon; gemeinsam hingehen müssen Sie nicht.
3 — An uns schicken
Wir leiten den Antrag umgehend an die Depotbank weiter und lassen den Rabatt gleich mit eintragen. Im Regelfall haben Sie die Depotunterlagen innerhalb einer Woche. Der Rabatt gilt ab dem ersten Kauf – und dauerhaft, nicht als Aktion.
Depots für Minderjährige sind möglich – die gesetzlichen Vertreter unterschreiben mit, eine Kopie der Geburtsurkunde oder des Kinderausweises gehört dazu. Für Betreute gelten eigene Regeln: Ausweiskopien von Betreutem und Betreuer, Kopie der Betreuungsurkunde, und der Betreuer legitimiert sich zusätzlich per PostIdent.
Weg 2
Sie haben schon ein Depot
Der bequemere Weg, und der im alten Auftritt kaum sichtbare: Sie eröffnen nichts Neues, sondern beauftragen uns mit der Betreuung Ihres bestehenden Depots. Wir weisen ihm dann den maximal möglichen Rabatt zu.
1 — Formular anfordern
Das Betreuerwechsel-Formular Ihrer Depotbank finden Sie unter Formulare. Ausfüllen, unterschreiben, an uns senden – nicht an die Bank. Für mehrere Depots brauchen wir je ein eigenes Formular.
2 — Wir werden eingetragen
Wir leiten den Wunsch an die depotführende Stelle weiter und veranlassen gleichzeitig die Einräumung des Rabattes. Anstelle Ihres bisherigen Betreuers stehen dann wir im Depot.
3 — Rabatt greift automatisch
Ab der Zuweisung wird bei jedem Kauf der Ausgabeaufschlag automatisch um den Rabatt gemindert – als Direktrabatt, ohne dass Sie etwas tun. Sie bekommen für dasselbe Geld entsprechend mehr Anteile.
Was sich ändert
Nur der eingetragene Betreuer – und der Rabatt. Das Depot bleibt bei derselben Bank, mit derselben Nummer und denselben Beständen. Zugriff auf Ihr Geld bekommen wir dadurch nicht.
Auch für Riester und Rürup
Für bestehende DWS-Verträge ist der Betreuerwechsel derzeit der einzige Weg zu Sonderkonditionen – die DWS schließt keine neuen Riester-Verträge ab. Mehr dazu unter Altersvorsorge.
Auch für andere Banken
Liegt Ihr Depot bei einem Institut, das hier nicht genannt ist: fragen Sie trotzdem. Wir prüfen, ob und in welcher Höhe wir auch dort einen Rabatt einräumen können.
Danach: übertragen und kaufen
Bestehende Fonds mitnehmen
Liegen Fonds noch in einem anderen Depot, ziehen sie kostenlos um. Das Übertragungsformular liegt dem Eröffnungspaket schon bei – bei einem bestehenden rabattierten Depot schicken Sie es direkt an die Depotbank. Anteile werden dabei nicht verkauft, es gibt also keinen Steuerzeitpunkt.
Sie sparen sich damit die doppelte Depotführung und die zweite Jahressteuerbescheinigung – und können beim nächsten Kauf sofort den Rabatt nutzen, ohne erst Geld umzubuchen.
Der Kauf läuft ohne uns
Ihre Käufe und Verkäufe wickeln Sie direkt mit der Depotbank ab – online, per Fax oder Brief, bei manchen Banken auch telefonisch. So wird die Order am schnellsten ausgeführt. Bei Problemen in der Abwicklung hilft der Service Ihrer Depotbank weiter.
Achten Sie darauf, ob der Fonds für Ihre Anlageart handelbar und rabattierfähig ist. Frankfurter Fondsbank und ebase zeigen Ihnen den gültigen Rabatt vor dem Kauf in der Maske an – die übrigen Banken nicht.
Die genauen Konditionen bekommen Sie per E-Mail
Rabattsätze und Sonderkonditionen dürfen wir nicht öffentlich nennen. Schreiben Sie uns, welches Depot oder welchen Sparplan Sie planen – Sie bekommen die Zahlen und die passenden Unterlagen zugeschickt, ohne Beratungsgespräch.